月入RM8000买新房，失业供房压力下他亏售转租重来

收入还在时觉得咬牙能供，失业供房时，月供三千多就变成每天醒来的压力。一名叙述者回忆，三十岁时月入约RM8000，买下新楼盘后每月供屋RM3000多，原以为紧一点也能慢慢承担。后来失业打乱收入，房贷仍照常到期，他只好动用存款，才发现资产带来的稳定感也受现金周转能力影响。

失业供房：裁员让原有预算失去基础

他称自己从节省日常开销，逐渐变成每天查看存款还能撑多久，并感到睡眠与情绪受影响。

他回顾，疫情期间公司先减花红和津贴，后来裁员，原本靠节制生活支撑的供房安排一下失去收入基础。他找工、接零活，却觉得金额补不上固定月供。存款一笔笔减少，连每天查看银行余额都像倒数，这才真正感受到固定负担和收入中断同时出现的压力。

最后亏售转回租屋生活

他称最后亏本卖房，扣去相关费用后积蓄所剩不多，自己改租房住。虽然面对外界评价，他说不再每日担心供不起，生活反而轻松一些。

自述交代了最后选择：他亏本卖掉房子，扣去相关费用后积蓄所剩不多，之后回到租屋生活。旁人可能觉得失败，他却说至少不再每天担心供不起。这个结局是个人回顾，不代表所有失业者都应卖房，也不能从一个经历推论房子对所有人都是负资产。

亏售是这个人的结局，不是统一答案

亲友的意见可以参考，但最后承担费用的人，也需要有表达实际能力的空间。把需要、偏好和预算分别讲明白，往往比争论哪种选择比较有档次更有用。日常使用舒服，荷包也留得住余地，才比较接近一项能长久接受的生活决定。

买房时的收入、后来的裁员和最后转租，构成了他对稳定感的重新理解。房子有没有升值，和眼下能否维持现金支出，是两种不同压力。他不再供这间房之后觉得轻松，是个人处境的结果；更值得带走的，是重大固定开销要和收入变化一起想，而不是把租或买直接排好输赢。

买房给你安全感，还是保留现金空间更重要？你会怎样取舍？

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编辑：MiniBoss 小老板编辑部 · 更新：2026-11-11